Attività Bancaria Riservata e Banche nel Dubai

Anonimato / riservatezza dei titolari effettivi

Ecco un elenco dei vantaggi degli E.A.U. riguardo all’attività bancaria SICURA e riservata in un paese ricco ed economicamente stabile con ingenti riserve finanziarie (e petrolifere).

• 14a maggiore economia mondiale, al quinto posto per dimensione delle riserve petrolifere e in particolare le riserve dell’emirato di Abu Dhabi da sole ammontano a oltre 1 trilione di USD!
• TOTALE riservatezza per i titolari effettivi presso le banche e le autorità e NESSUN accordo per lo scambio di informazioni con altri paesi. Divulghiamo alle autorità i dati/l’identità degli UBO (titolari effettivi in ultima istanza)? A RAK non lo facciamo! (il motivo per scegliere RAK); a Jebel Ali (Dubai) lo facciamo e le autorità hanno bisogno dei riferimenti bancari degli UBO! E alle Banche? Si, di norma divulghiamo i dati TUTTAVIA non esiste alcun accordo di scambio informazioni
• Riservatezza bancaria solida SENZA accordi di scambio informazioni con altri paesi
• Gli emirati non hanno sottoscritto trattati per lo scambio di informazioni con alcuna nazione, neanche con l’Unione europea
• Molte banche sicure, adeguatamente capitalizzate e solide con il 100% di garanzia dello stato per il valore totale dei depositi e regole rigide per l’anonimato / la riservatezza.
• Banche che offrono procedure facili e rapide per l’apertura di conti correnti ed eventualmente l’opzione per il cliente di non dover recarsi nel paese di persona, nonché la possibilità di aprire un conto di trading / conto corrente che permetta una movimentazione frequente e non solo i conti di investimento che sono adoperati per pochi movimenti
• Paesi politicamente e finanziariamente potenti e indipendenti, senza alcun rischio geopolitico, che sono in grado di resistere efficacemente agli attacchi del tipo UE, che sono eventualmente al di fuori dell’Europa e non sono collegati, non dipendono né si trovano nella stessa regione geografica dell’Europa o dell’America
• Un paese senza restrizioni di controllo valutario o restrizioni della circolazione dei capitali e/o, eventualmente, che non applica restrizioni (o le applica in misura ridotta) al prelievo di contanti (il prelievo di 100.000 € dalle casse non è insolito)
• Non appare su nessuna “black list”. È inserito nella “white list” OCSE, GAFI e UE e non è soggetto alle pressioni considerevoli che gli stati più deboli affrontano, solo nella misura in cui mantiene rigorose procedure interne per finalità di controllo e non di scambio di informazioni
• Settore bancario maturo, sicuro, adeguatamente capitalizzato e regolamentato
• Presenza di solide banche locali indipendenti dall’esterno per gli affari e preferibilmente senza filiali estere al di fuori della Regione del Golfo
• Sistema bancario che accoglie una capacità di trasferimenti online ventiquattro ore al giorno per sette giorni la settimana senza restrizioni (!) e una capacità di ampi prelievi di contante
• Un sistema controllato in maniera efficace da governanti assennati, quindi non soggetto ad abusi da parte di troppe persone che mirano solo a ottenere vantaggi senza avere consistenza economica e commerciale REALE e non offrono un contributo economico a quel paese
• Un sistema che dispone di solide strutture antiriciclaggio con rigorose procedure di due diligence (conoscere il cliente e la sua attività), procedure bancarie e di fornitori di servizi societari e scoraggia l’apertura di conti bancari personali o aziendali da parte di soggetti che non hanno un vero e proprio interesse personale o d’affari a livello locale

Quali banche raccomandate?

Preferibilmente banche locali forti / solide per la riservatezza senza una grande presenza della UE (per non essere soggette a ricatti) – le banche estere mantengono transazioni registrate nella UE (!) e in pratica possono scambiare informazioni. Raccomandiamo diverse banche sicure.

Elenco delle Banche di Dubai – non completo:

1. National Bank of Ras Al Khaima (RAKBank)

2. First Gulf Bank

3. Emirates Islamic Bank

4. Abu Dhabi Commercial Bank

5. Dubai Islamic Bank

6. National Bank of Dubai

7. Mashreq Bank

8. Lloyds TSB Bank

9. Commercial Bank of Dubai

10. Al Hilal Bank

11. Noor Islamic Bank

12. Barclays

13. Commercial Bank International

14. Citibank

15. Emirates Bank International / meBank

16. National Bank of Abu Dhabi

17. Standard Chartered Bank

18. HSBC Bank Middle East

19. National Bank of Sharjah

20. Union National Bank

21. Dubai Bank

22. Royal Bank of Scotland (RBS) (in precedenza ABN Amro)

23. Abu Dhabi Islamic Bank

24. Al Masraf

25. Doha Bank

26. National Bank of Umm Al Quwain

27. SAMBA

28. Bank of Sharjah

29. United Bank Limited

Cosa raccomandate riguardo all’apertura di conti correnti bancari?

Sono raccomandate / più apprezzate, facili, veloci e pratiche le seguenti operazioni: la costituzione di una nuova società con il conto corrente bancario e il beneficiario effettivo – persona fisica (non controllata da una società estera – in una seconda fase è possibile fare cambiamenti per raggiungere questo obiettivo, se si preferisce) invece dell’apertura di un conto a nome di una persona fisica o di una società estera, sebbene non sia raccomandata dalle Autorità e le banche per ragioni legate alla gestione del rischio, con l’introduzione di procedure che richiedono tempo e sono molto costose.

Conti correnti o conti di Private Banking/Brokerage possibili con agevolazioni per il trasferimento di fondi e prelievo di contante SENZA LIMITI

Per…

Società degli E.A.U. (offshore o Zona franca) – nessun problema / convenienti / migliori.

Conti personali – nessun problema TUTTAVIA il cliente deve partecipare al colloquio con la Banca negli E.A.U.

Società straniera (Isole Vergini Britanniche, Isole Seychelles, Cipro o Malta) – nessun problema ma dispendio di tempo OLTRE A costo elevato delle attestazioni / certificazioni dei documenti