CHIAMACI ORA: +971 7 2020 999 MANDACI UNA EMAIL | MODULO DI CONTATTO

The UAE is a Country Offering Unparalleled Lifestyle Options, Security, Confidentiality, Exceptionally Advantageous Tax Regimes, Exciting Business and Investment Opportunities and a Wide Spectrum of Fantastic Free Hold Properties with 100% Foreign Ownership.

Aggiungi ai Preferiti

Conti bancari – Questioni importanti relative alle vostre società di Cipro, Malta e degli EAU

Oggetto: Conti bancari – Questioni importanti relative alle vostre società di Cipro, Malta e degli EAU

Questa è una communcazione breve e succinta (la celerita` e` resa necessaria data la complessità della questione in desamina) ma è una osservzione molto importante per sollecitare azioni urgenti che vi raccomandiamo vivamente di prendere atto per raggiungiere i seguenti obiettivi CRITICI :

  • Assicuratevi che l’operativita` bancarie siano mantenute e continuano ad essere disponibili per la vostra societa` (operabilita` dei propri conti bancari) senza interruzioni delle vostre operazioni derivanti dalle nuove misure più severe che  vengono imposte dalle banche, che potrebbero, se non curate, comportare il congelamento dei conti bancarie; e
  • Assicuratevi che la vostra societa` non sia considerata dalle autorità fiscali come società cartacea  – ossia prive di una legittima sostanza economica e commerciale (con conseguenze fiscali sfavorevoli) e a livello bancario (chiusura del conto e / o congelamento del conto).
  • Evitate inutili –  poiché la vostra attivita` e` di fatti una attivita` con una legittima sostanza economica – interruzioni a livello di operativita` bancaria, in seguito alle nuove disposizione bancarie che sono sempre piu` rigorosi (e legittime per contrastare attivita criminosa – com’e l’anti riciclaggio) a cui si puo aggiungere una communicazione poco felice tra voi e le banche, che possono incrinanare ulteriormente una situazione, gia` di per se, non di facile risoluzione.

Questa riguarda tutti i nostri clienti che hanno una societa` che svolge attività commerciali legittime a Malta, a Cipro o negli Emirati Arabi Uniti.

Per maggiori informazioni o per l’apertura di un conto corrente, vi si prega di cliccare QUI e di contattare Andreas Lambrou (Amministratore Per I Rapporti Bancari ) OPPURE il vostro referente a Malta, Cipro e gli Emirati Arabi Uniti

1. Se la vostra societa` e priva di conto corrente bancario

È assolutamente imperativeo aprire, il prima possibile,  per lo meno un conto bancario (preferibilmente due conti correnti in due banche per evitare interruzioni operative dovute al congelamento dei conti / interruzioni delle transazioni bancarie durante le lunghe e frequenti revisioni bancarie, che sono com’e ribadito imprescendibili e necessarie).  Tale problemi possono essere evitati tramite un secondo conto corrente, che e` operativo durante un eventuale revisione bancaria, affinche’ la vostra attività commerciale legittima non sara` compromessa – NB: entrambi i conti correnti vanno utilizzati nelle transazioni bancarie / commerciali, in quanto le banche non hanno nessun interesse a mantenere aperti conti correnti inattivi.

Inoltre, va ribadito che l’apertura di conti correnti bancari  è raccomandato in quanto una società senza un conto bancario sarà considerata dalle autorità fiscali che non ha alcuna sostanza economica legittima (società cartacea) e quindi non sara` utile per i raggiungamenti delle mete commerciale prefisse.  Per di piu`,  le banche sono (compresivilmente) scettiche nell’apertura dei conti se una società è stato allestita molto tempo fa ed è rimasta dormiente.

Il fatto constatato che una societa` non ha nessun conto bancario puo` risultare in  interruzione  a livello operativo per clienti con attività commerciali legittime a detrimento dei nostri clienti.

2. Se hai gia` un conto corrente operativo

Vi consigliamo vivamente di aprire un altro conto bancario il prima possibile per evitare interruzioni operative dovute al congelamento dei conti / interruzioni delle transazioni bancarie durante le lunghe e frequenti revisioni bancarie. Tale problemi possono essere evitati tramite un secondo conto corrente, che e` operativo durante un eventuale revisione bancaria, affinche’ la vostra attività commerciale legittima non sara` compromessa – NB: entrambi i conti correnti vanno utilizzati nelle transazioni bancarie / commerciali, in quanto le banche non hanno nessun interesse a mantenere aperti conti correnti inattivi.

3. Se hai una società che non può aprire un conto bancario nella giurisdizione di costituzione a causa di problemi del settore bancario e che non dispone di servizi bancari

Diverse giurisdizioni, e Malta rientra in questa categoria, sono in questo momento sottoposi a cambiamenti normativi che stanno il settore bancario rendendo – temporaneamente – l’apertura dei conti bancari piu` difficile che in passato.  Senza dubbio, tra qualche mese, tale situazione rientrera` nella normalita`.

Detto cio`, per ovviare a tale situazione per clienti con attività commerciali legittime, l’unica opzione valida in questo caso, che vi è fortemente consigliataa, è quella di aprire uno (o preferibilmente due, per i motivi suesposti) per assicurare la propria operativita`, ma anche quello di mantenere tali conti corrente in futuro per ridurre al minimo le possibili interruzioni operative. Ad esempio, a Malta, temporaneamente, l’apertura dei conti bancari è un processo molto lungo e difficile, quindi la maggior parte delle società Maltesi si aprono un conto corrente a Cipro (e non solo com’e un Piano B).

4. Linee guida per i rapporti inter-bancari (lettura essenziale)

  • Per evitare chiusura e /o blocchi ci conti correnti bancari:

E` assolutamente che la vostra attivita` commerciale sia condotta in modo legittimi e che le transazioni bancarie correllate sono coerente con esse.

  1. Assicuratevi che le vostre transazioni bancarie siano normali e coerenti con l’attività commerciale legittima cosi com’e l’importo / volumi comunicati alla banca all’apertura del conto corrente bancario. E` importante che la documentazione fornita alla banca sia sempre complete, e supportata con spiegazioni esaustive e complete, affinche’ la banca puo` avere trasparenze e sapienza sulla vostra attivita` e confrontarla con l’informazione gia` in possesso. As esempio, i flussi monetari (sia in entrata che in uscita`) che transitano sul conto, cosi com’e movimenti improvisi ed ingenti su conti, fino ad allore pressoche’ dormienti, non saranno ben visti dalle banche.  Al giorno d’oggi le banche, che sono soggetti a misure sembre piu` onerose, non piacciano questi movimente improvisi, e quindi tale operabilita` sul conto va sempre discusso con le banche in modo preventivo – QUESTO È D’ IMPORTANZA CRITICA ANCHE NELLA FASE DI APERTURA DEL CONTO
  2. Che gli operatori del conto, cosi com’e l’attivita` siano identificati in modo chiaro:  Se la societa` ha un sito web, e una lista di fornitori e clienti (anch’esse muniti di un sito web) – queste vanno communicate alla banca – affinche’ quest’ultima puo` avere visibilita` e valutare la legittimita` dell’attivita commerciale, e anche si verifichare che vi siano communicati stampa che indicano un attivita` illecita, oppura una attivita` legati a giurisidizione che sono nella ‘blacklist’, oppure a rischio sanzioni – QUESTO È D’ IMPORTANZA CRITICA ANCHE NELLA FASE DI APERTURA DEL CONTO
  3. Che la societa` abbia sottoscrito ad accodi commerciali legittimi (con tutto l’incartamento inerente a tale operazioni) – e che tali accordi commerciali siano redatti in modo professionale e dettagliato (fatti da professionisti con tutte le formalita` necessarie, e soprattutto firmate da tutti i controparti).  I nostri legali possono aiutarvi nella stipulazione e finalizazzione di tali accordi commercialeQUESTO È D’ IMPORTANZA CRITICA ANCHE NELLA FASE DI APERTURA DEL CONTO
  4. Che la societa` abbia i libri contabili sempre aggiornati e trasparenti – non solo a fine anno ma in modo continuo e tempestivo.  Questo assicurera` non solo una buona tenuta societa` ma se la banca vi chiedera` spiegazioni, questi saranno sempre a portata di mano.  I nostri contabili vi possono aiutare anche in questa situazione.

Che la proprieta` societaria sia sempre trasparente e chiara (dov’e i beneficari ultimi si possono evincere in modo chiaro e schietto) senza dubbi ne ombre sulla proprieta` effettiva

  1. Accontonata la fase iniziale, nella quale, la banca prenda possesso di tutti di documenti identificativi, nel contesto di operabilita` bancarie, le banche voglion avere rapporti direttamenti con i beneficari ultimi, per tutta la documentazione, spiegazioni e spiegazioni che possono essere necessarie, quali documenti devono essere sempre messe a disposizione della banca;
  2. Da evitare assolutamente, qualsiasi communicazione telefonica, e-mail, ecc; tra la banca e i vostri avvocati, commercialisti, dirigenti ecc, sia che questi siano inerenti oppure esterne alla vostra societa` e che possono ledere, oppure sollecitare dubbi sulla proprieta effettiva della societa`;
  3. Quindi, in conclusione, dovete gestire il rapporto bancario direttamente voi al 100%, senza l’intermediazione e/o gestione di terzi, ed essere sagaci e/o a conoscenza di tutte le operazioni bancari, e essere in grado al 100% di fornire immediatamente tutta la documentazione di supporto, informazioni e spiegazioni
  • Siate pazienti, aperti e collaborativi con il personale della banca – stanno solo svolgendo il loro mestiere.  Comprendete che queste procedure sono imprescindibili e a lungo termini,  e sono di fatti regolamenti dettate da leggi locali e trattati internazionali.  Da qui l’esigenza di accettare tutto cio` e di interfacciarsi con le banche in modo conforme a queste esigienze.
  • Evitate di utilizzare i vostri conti bancari per scopi diversi dalle attività commerciali principali e legittime, communicate alla banca all’’apertura del conto. Se prevedite di cambiare qualcosa, PRIMA di autorizzare tale operazione, discutete con la banca, fornite spiegazioni dettagliate ed ottenete le loro nulla osta PRIMA di iniziare i trasferimenti / transazioni.

5. Com’e vi possiamo aiutare

  • Possiamo vantare un dipartimento specializzato che cura tutti gli aspetti legati ai regolamenti e pratiche bancarie.  Vi possiamo fornire di opzioni professionali com’e l’apertura di conti bancari a Cipro (soprattutto adesso che il sistema bancario si è ristabilito ed e` ora solidatmente sotto proprietà di gruppi USA e Canadesi) nonche’ negli EAU. A Malta, temporaneamente, l’apertura dei conti bancari è un processo molto lungo e difficile, quindi la maggior parte delle società Maltesi si aprono un conto corrente a Cipro (e non solo com’e un Piano B).

Per maggiori informazioni o per l’apertura di un conto corrente, vi si prega di cliccare QUI e di contattare Andreas Lambrou (Amministratore Per I Rapporti Bancari ) OPPURE il vostro referente a Malta, Cipro e gli Emirati Arabi Uniti

Messaggio urgente?
SiNo

  • Nome (campo obbligatorio)
  • Email (campo obbligatorio)
  • Cell.:
  • Oggetto:
  • Messaggio:


  • CAPOUFFICIO RAK

    GD01-02 Commercial Units
    (Behind Al Hamra Mall)
    Al Jazeera, Al Hamra
    Ras Al Khaimah, United Arab Emirates

    T: + (971) 7 2020 999
    E: contact.it@fbsemirates.com
    Costituzione di Società negli RAK
  • Facebook
    LinkedIn
    Google+
    http://it.fbsemirates.com/5491/conti-bancari-questioni-importanti">
    %d bloggers like this:
    Call FBS
    Skype Me™!
    Call FBS